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미래에셋증권, 퇴직연금 로보어드바이저 500일 만…평가액 1조 돌파
황수분 기자
입력 : 2024.01.22 16:09
ㅣ 수정 : 2024.01.22 16:50
로보어드바이저 서비스, AI 기반 자산관리 니즈 긍정적 평가
40~50대 고객 1만 계좌, 5가지 투자유형 포트폴리오 제시해
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[뉴스투데이=황수분 기자] 미래에셋증권의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스 가입 평가금액이 1조원을 돌파하면서, 개인 고객들 사이 인공지능(AI) 기반 자산관리 니즈를 보여줬다는 평가가 나왔다.
22일 미래에셋증권에 따르면 해당 서비스 출시 후 약 500일 만에 약 1만5414계좌(1조4억원)가 늘었으며, 가입계좌 가운데 65%가 개인형 퇴직연금(IRP)계좌다.
특히 40~50대 고객들이 약 1만 계좌(7000억원)이상 가입하면서 퇴직연금에 지속적으로 신경쓰기 힘든 직장인과 은퇴를 앞둔 세대들이 AI 자산관리 서비스를 받는 것으로 파악됐다.
퇴직연금 로보어드바이저 서비스는 수년간의 연구 끝에 개발된 미래에셋증권의 투자철학을 반영한 글로벌 자산배분 모델로 △성장형 △성장추구형 △위험중립형 △안정추구형 △안정형 등 5가지 투자유형의 포트폴리오를 제시한다.
이들 투자유형은 동일 유형이라도 고객별 가입시점, 매매내역, 계좌잔고 현황에 따라 고객에게 다른 포트폴리오가 적용돼 맞춤화한 자산관리가 가능하다.
미래에셋증권 퇴직연금 로보어드바이저 서비스의 성공 요인은 다양한데 그 중에서 크게 세 가지로 꼽고 있다.
먼저 로보어드바이저 서비스는 간편성이다. 고객은 언제 어디서나 모바일 앱(M-STOCK)을 통해 자신의 투자 포트폴리오를 확인하고 관리할 수 있으며, 복잡한 절차 없이 몇 번의 클릭만으로 투자 의사결정을 내릴 수 있다. 또한 포트폴리오를 변경해야 하는 시점에 고객에게 맞춤화 된 스케쥴로 알림톡을 보내 고객의 편의를 더욱 증가시켰다.
AI(인공지능) 시대의 발전 트렌드에도 부합한다. AI와 디지털 기술이 결합된 나만의 맞춤 투자 솔루션을 제공받길 원함과 동시에 합리적인 투자 비용을 고객이 원한다는 점을 충족한 것이다. 내 계좌 맞춤설계 기능이 도입됨으로써 고객의 투자 성향과 가입 시점, 현재의 자산 상태를 종합적으로 분석해 개인에게 최적화한 투자 솔루션을 제안한다.
기본에 충실한 서비스라는 점도 강점이다. 퇴직연금은 미래를 설계하는 자산이기에 시장상황에 맞는 자산관리가 무엇보다 중요하다. 포트폴리오 현황을 정기적으로 점검해야 하는 연금 자산관리에 적합한 글로벌 자산배분 알고리즘이 탑재된 로보어드바이저가 맞춤 포트폴리오를 주기적으로 제안해 줘 방치될 수 있는 퇴직연금 자산관리를 쉽게 도와준다.
미래에셋증권 관계자는 “향후 퇴직연금 일임형 로보어드바이저의 출시를 통해 고객에게 더 편리한 투자경험을 제공할 예정이며, 개인연금으로의 확장을 통해 연금분야에 혁신을 이끌어 나갈 것”이라고 말했다.
한편 금융투자상품은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속된다. 이에 투자자는 가입전 가입안내서 및 약관을 읽어보기를 권하고 있다.
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