> 
[뉴스투데이=박진영 기자] 개인자산관리사는 개인이 자산을 효율적으로 관리하고 재정 목표를 달성할 수 있도록 돕는 전문가를 말한다. 이들은 고객의 재무 상태를 분석하고, 투자, 보험, 세금, 은퇴 계획 등 다양한 재무 계획을 수립해 개인의 자산을 최적화하는 역할을 수행한다.
개인자산관리사가 되기 위해서는 기업이 필요로 하는 자격증을 갖춰야 한다. 입사 후 세무와 법률, 경제이론 등에 대한 지식과 실무 경험을 쌓고 전문가로 활동할 수 있다.
개인이 투자나 자산 관리를 직접 하기에는 상품 정보나 법률 부분들이 점점 복잡해져 어려운 부분이 많다. 이에 따라 개인자산관리사에 대한 수요는 증가할 것으로 예상된다.
■ '개인자산관리사'가 하는 일은?
개인의 자산운용에 조언과 도움을 주는 사람을 ‘개인자산관리사’라고 한다. 이들은 고객의 자산과 부채, 수입, 지출 등의 분석을 통해 개인이 원하는 재무목표나 라이프플랜을 달성할 수 있도록 계획‧실행‧점검해 주는 모든 일을 한다.
구체적으로는 금융상품이나 부동산 등에 대해 고객의 자산을 분석해 적절한 포트폴리오를 설계하고 관리한다. 기대 수익률이 높은 상품을 추천할 뿐만 아니라, 고객 특성에 맞는 상품 구성(포트폴리오 구성)을 통해 자산을 증식하고 금융위험을 분산하는 일을 담당한다. 이 외에도 고객들의 세금을 줄일 수 있는 절세방법과 자산관리에 대한 일들을 상담하고 조언한다.
이런 일들을 하기 위해서는 변화하는 경제상황에 대한 정보를 수집하고 분석하는 일들이 선행되어야 한다. 최근에는 투자처가 해외인 경우도 있어 국내뿐 아니라 해외의 경제상황에 대한 정보도 관리‧분석하고 있다. 자신들이 주로 다루는 투자 종목에 따라 금융자산관리사, 부동산자산관리사, 주식투자전문가 등으로 구분되기도 한다.
■ '개인자산관리사'가 되는 법은?
개인자산관리사는 전공에 크게 영향을 받지 않지만 경제학이나 회계학 등의 지식을 가지고 있는 것이 도움이 된다.
기업별로 요구하는 자격증을 갖춰야 입사 원서를 제출할 수 있다. 주로 준비하는 자격증으로는 한국금융연수원에서 시행하는 ‘자산관리사(FP)’, 금융투자협회 주관의 ‘펀드투자권유대행인’‧‘재무위험관리사(FRM)’, KFPA(한국FP협회)의 ‘한국재무설계사(AFPK)’, FPSB(Financial Planning Standards Board)의 ‘국제재무설계사(CFP)’등이 있다.
개인자산관리사는 각종 금융 관련 회사나 투자 관련 회사, 증권회사, 은행 등의 관련 부서에 입사해 업무를 하면서 경험을 쌓게 된다. 각 기업에서 세무와 법률, 경제이론, 해외시장에 대한 정보를 수집하고 분석하는 방법에 대한 지식을 쌓은 후 전문성을 갖춘 개인자산관리사로 일할 수 있다.
개인고객의 재산과 관련된 직업이기 때문에 윤리의식과 책임감, 꼼꼼한 성격이 필요하며 대인관계가 매우 중요하다.
■ '개인자산관리사'의 현재와 미래는?
현재 많은 수의 개인자산관리사들이 은행이나 증권회사, 투자전문기업, 보험회사 등에서 활동하고 있다. 이들의 임금 수준은 소속기관의 다른 분야 종사자들과 비슷하지만 개인의 실적에 따른 성과급을 받기 때문에 노력 여하에 따라 높은 임금을 받는 경우도 많다.
경제상황이 변화하고 있고 사람들의 관심이 증가하고 있는 현실을 감안한다면 개인자산관리사에 대한 수요는 점점 늘어날 것으로 예측된다. 개인들이 투자나 자산 관리를 직접 하기에는 각종 상품에 대한 정보나 법률적인 부분들이 너무 복잡해지고 있다. 과거에는 자산관리라고 하면 굉장히 많은 자산을 가지고 있는 사람들만 하는 것으로 여겨졌으나 이제는 자기 자산에 관심이 있는 사람들이라면 누구나 자산관리 서비스를 받고자 하는 경향이 있는 만큼 개인자산관리사의 수요도 증가할 것으로 예상된다.
댓글 (0)
- 띄어 쓰기를 포함하여 250자 이내로 써주세요.
- 건전한 토론문화를 위해, 타인에게 불쾌감을 주는 욕설/비방/허위/명예훼손/도배 등의 댓글은 표시가 제한됩니다.
